3月29日，招商銀行發(fā)布《2023中國高凈值人士慈善調(diào)研報告》。據(jù)了解，此次對高凈值人士慈善需求的調(diào)研樣本量超千份，由招商銀行私人銀行與北京師范大學中國公益研究院合作開展，于2021年和2022年分兩次開展全國范圍內(nèi)的高凈值客戶問卷調(diào)查，并對部分客戶進行深度訪談。

    報告整體呈現(xiàn)了高凈值人士的慈善認知和實踐現(xiàn)狀，揭示了慈善與家風建設、精神傳承的關系，為慈善行業(yè)發(fā)展以及金融機構慈善服務升級提供洞察和建議。

    招商銀行行長助理王穎表示，招商銀行關注到客戶越來越多地將公益慈善與財富管理相結合，通盤規(guī)劃而非“一捐了之”。為此，招行積極發(fā)揮財富管理優(yōu)勢，助力“財富向善”，服務客戶慈善需求。此次發(fā)布《2023中國高凈值人士慈善調(diào)研報告》，也是因應高凈值人士對公益慈善事業(yè)的訴求而進行的探索。

    調(diào)研發(fā)現(xiàn)，高凈值人士踴躍參與慈善活動。八成以上受訪者參與過捐款捐物、志愿服務等活動；四成以上受訪者表示未來十年還會進一步增加慈善投入。除了回饋社會外，受訪者也意識到慈善給自身及家庭帶來種種積極影響，包括“傳承優(yōu)良家風”“促進家庭團結”“發(fā)展高質(zhì)量朋友圈”等；多數(shù)受訪者都把慈善作為培養(yǎng)下一代的必要安排，如鼓勵孩子日常行善、參與親子公益活動、支持孩子在公益機構實習等。

    數(shù)據(jù)顯示，捐贈額達1000萬元及以上的大額捐贈人更關注“教育、科學、文化、衛(wèi)生、體育”等發(fā)展類議題。大額捐贈人傾向使用現(xiàn)代慈善工具的比例更高，基金會、專項基金、慈善信托、影響力投資等均有涉獵。其他高凈值人士則更關注“扶老、救孤、恤病、助殘、優(yōu)撫”等議題，以“直接幫助”為主。不過，不管是大額捐贈人還是其他高凈值人士，“扶貧濟困”都是他們首要關注的議題。

    報告指出，越了解公益慈善的高凈值人士，慈善參與率越高、捐贈投入規(guī)模也越大。其中，對慈善“非常了解”的受訪對象，慈善參與率達96.8%；“一般了解”的群體參與率為87.1%；“不太了解”的人士慈善參與率為72.9%；對慈善“完全不了解”的參與率為57.8%。報告提到，不了解慈善的受訪對象捐贈水平最高為百萬元，而非常了解慈善的受訪對象捐贈規(guī)模達億元及以上。

    企業(yè)家群體是慈善事業(yè)的積極參與者。研究發(fā)現(xiàn)，他們的慈善事業(yè)始于“回報社會”、重視“社會需求和政策引導”，兼顧個人興趣和優(yōu)勢，非常強調(diào)慈善機制建設和可持續(xù)發(fā)展。他們有較強的號召力，帶動親朋好友、員工參與慈善，整體上呈現(xiàn)出鮮明的家國情懷、社會責任感、實干興邦和銳意創(chuàng)新的使命感。歷年捐贈報告顯示，企業(yè)捐贈占到全國捐贈總量的70%以上；20%以上受訪高凈值人士通過“企業(yè)社會責任”參與慈善；69.9%的支持扶貧濟困和鄉(xiāng)村振興議題。

    研究還發(fā)現(xiàn)，女性參與慈善更親歷親為，愿意更多投入志愿服務、參訪公益機構或項目點。數(shù)據(jù)顯示，參與志愿服務的女性和男性比例分別為40.1%和32.1%；參訪公益機構或項目點的女性和男性比例分別為22.7%和20.2%。

    同時，報告也指出，對慈善的認知不足，仍是制約慈善參與度的重要因素。有不少尚未參加公益慈善活動的受訪對象表示“沒有信賴的渠道”“不了解政策”，且有半數(shù)以上高凈值人士對慈善信托感到陌生；受訪高凈值人士尚未開展家族慈善規(guī)劃的主要原因也是“對家族慈善規(guī)劃缺乏了解”及“對運作的規(guī)律、政策規(guī)定不了解”。

    報告指出，高凈值人士期待得到更專業(yè)化和多樣化的慈善服務。其中，受訪對象最期待的慈善服務是“慈善機構及項目推薦”（43.1%），其次為“慈善架構涉及”（40.9%），再次為“慈善資金的投資理財服務”（37.1%）和“慈善相關稅務咨詢”（35.2%）；私人銀行及下設的家族辦公室客戶是受訪者規(guī)劃家族慈善的首選。

    對于上述問題和挑戰(zhàn)，該調(diào)研報告也提出了相應建議，即引導更多高凈值人士參與慈善并創(chuàng)造社會價值，提供更多專業(yè)服務。在服務供給層面，應面向不同資產(chǎn)規(guī)模、不同慈善認知階段、不同慈善參與程度的高凈值人士的多樣化需求，提供有針對性的慈善咨詢、配套落地支持等服務選項或者一攬子解決方案；在慈善環(huán)境和社會氛圍層面，應著力完善慈善法律配套政策、提升各界慈善認知水平、優(yōu)化慈善行業(yè)生態(tài)、提高慈善體系的活力和效力。

    北京師范大學中國公益研究院理事長王振耀指出，中國已進入“善經(jīng)濟”發(fā)展階段?！拔磥砦覈a(chǎn)業(yè)尤其是生活服務業(yè)的發(fā)展，包括養(yǎng)老、教育、文化、藝術等，都需要提升和凝聚社會價值，高凈值人士對這些領域的關注形成了價值支撐，為高質(zhì)量發(fā)展大局作出貢獻?！保ㄆだ冢?/p>